Дискуссия: Финансовые консультанты

Вот слушаю я Кийосаки и заразился идеей сделать все правильно. А это значит что нужно составить свой план и его придерживаться. Что он имел под планом я точно не знаю. Цель - это понятно. Вот хочу я заработать 500 000 в этом году. Что мне для этого нужно. Нужно развивать свои бизнесы (у меня их два). Нужно начинать инвестировать, откладывать деньги. Нужно обратиться к финансовому консультанту. Итак, здесь более подробно. Кто из вас имел дело с ними? Кто писал свой план? Может просто двигаться к цели без плана, пойти в УК и положить деньги в ПИФы или индексные вклады (что лучше не знаю)? Стоит оно того вообще ? Собираюсь сходить в УК Тройка Диалог, проконсультироваться.
Основной вопрос в теме именно по финансовым консультантам, как способу долгосрочного планирования!

Лучше в Альфа-Капитал обратись.Тройка темноватая контора

Александр, в первую очередь Вам необходима консультация опытного независимого опытного финансового консультанта. Подчеркиваю, что именно независимого, не работника УК, банка, кредитной организации, потому что эти люди - в первую очередь продавцы услуг своей компании, задача которых продать Вам свои продукты. Когда менеджеры по продажам фин. услуг называют себя фин.консультантами - это не более чем рекламный ход.

Независимый опытный советник разбирается во мнойгих инвест.инструментах, имеет представление о работе и надежности различных орг-ций и компаний. Этих людей на сегодняшний день оч. мало, но найти их можно и нужно, хотя услуги нельзя назвать дешевыми. На самом деле такого рода консультации бесценны абсолютно для любого человека.

В идеале можно самому пройти курс упр-я личными финансами или фин.консультирования.
Если потребуются конкретные рекомендации и координаты людей, кот. могут быть Вам полезны, дайте знать, с удовольствием поделюсь, т.к. сама давно интересуюсь и занимаюсь этим вопросом ))

Тоже уже могу проконсультировать. Обращайтесь. Совершенно независим.

Юрий Маликов
Ольга EnОt & PyWust’s Family♥ жЁн Корчевон
проконсультируйте по ПИФам, интересует вопрос: успешность во время кризиса+в 10-ке успешных за последние 5 лет

13 правил поиска личного ФК от западного советника Дэвида Баха (может, кому-то пригодится):

1.Обратитесь за рекомендациями к своим обеспеченным знакомым.

2.Выясните все возможное о прошлом потенциального ФК.

3.Идите на первую встречу во всеоружии (имейте при себе копии инвест. отчетов, данные о чистой стоимости им-ва, планы распределения расходов, последние налоговые декларации).

4.На 1ой встрече большую часть времени должны говорить Вы (о своем текущем фин. состоянии, о состоянии здоровья, семейном положении, ценностях и целях).

5.Хороший ФК умеет объяснить свою инвестиционную философию и долгосрочную стратегию.

6.Выясните, сколько денег берет ФК за свои услуги – все расходы, в том числе и скрытые.

7.Решите, как вы будете платить за услуги ФК (комиссионные или годовой гонорар от стоимости управляемых активов). За эти деньги Вы должны получить полный фин. план, включая краткое изложение инвест. политики, ежеквартальные отчеты.

8.Станьте благодарным клиентом. Если ФК заработал для Вас деньги, обязательно его отблагодарите, посоветуйте друзьям и знакомым.

9.Никогда не нанимайте ФК, который хвастается своими успехами.

10.Хороший ФК всегда объяснит, какой риск связан с тем или иным капиталовложением.

11.Доверяйте своим инстинктам и интуиции.

12.Регулярно поддерживайте связь со своим консультантом (ежемесячно, ежеквартально или ежегодно).

13.Проведите поиск самостоятельно.

В. Савенок "Как составить личный финансовый план".
6 основных вопросов, которые необходимо задать ФК:

1.Насколько большой ваш бизнес? От этого зависит, насколько важным клиентом вы выглядите и будут ли вам уделять время или же просто отмахиваться, как это делают в некоторых крупных компаниях.

2.Кто конкретно будет работать со мной – вы или кто-то другой? - Для избежания испорченного телефона.

3.Делали ли вы подобную работу в прошлом? Если ответ будет положительным, возьмите у ФК координаты некоторых его клиентов для получения рекомендаций. Задайте один вопрос: «Что вам не понравилось при работе с этим ФК?»

4.Как долго вы работаете в данной сфере? – Хорошо, если более 2х лет. Хотя сегодня в России и странах СНГ трудно найти ФК с практическим опытом более 2-х лет.

5.Какова процедура работы? Какую информацию вы ждете от меня, и что я получу в результате? Как часто мы будем с вами пересекаться?

6.Как и сколько вы берете за свою работу? Выясните, каков минимальный и максимальный размер оплаты его труда.